劝阻老人放弃大额转账 浙商银行深圳分行成功拦

2021-09-17来源:admin围观:164次

  近年来,电信作案手法层出不穷,花样百出,老年人由于缺乏金融安全知识和警惕意识,很容易落入电信的圈套中。这对于金融从业者反欺诈能力也提出了更高的要求。

  近日,一位70多岁的老人家走进浙商银行深圳福田支行要求办理“理财转让业务”,着急要给“亲戚”汇款10万元。老人的行为引起该行大堂经理的警觉,大堂经理先对老人家进行安抚,陪在旁边详细询问具体情况。

  “我要把在你们行购买理财的钱拿出来,转给亲戚去投资,十万块钱一个月可以得到几千元甚至上万元利息,比你们银行理财收益高多了。”老人家坚持要给口中的“亲戚”转账。

  尽管大堂经理再三询问,老人始终坚持要马上办理“理财转让业务”,并称不方便透露“亲戚”联系方式。这些情况更让在场的工作人员感到必有蹊跷。

  正在气氛僵化的时候,有一名路过的员工认出了老人家,原来老人家的夫人也是我行客户,这名员工有添加老人家夫人的微信,趁跟大堂经理跟老人家交流时间,该行员工赶紧联系其夫人。据了解,其夫人并不知道原来有高额投资回报这件事,觉得老人家可能被人了,也可能遇到了骗子。

  至此,大堂经理意识到客户可能遇上了投资骗局,立即提示老人家此事有被骗的嫌疑,并把《深圳分行防范非法集资宣传教育手册》一页一页翻给老人家看,向其详细讲述案例和非法集资惯用的手法,以及典型非法集资活动“四部曲”,并对整体事件作了一一剖析。

  大堂经理提醒老人家:“不要轻易向陌生人透露个人信息,不要轻信他人,在支付大额资金时要告诉亲属,如果发现被骗,要第一时间报警求助。”

  最终,老人家被工作人员劝说后放弃了转账,并对工作人员的认真负责表示感谢,“幸亏有你们提醒了我,帮我保住了血汗钱,要是真的被骗了,我们都不知道怎么办才好呢。你们银行真的太认真负责了!”

  据悉,这不是该行第一起拦截投资骗局的案例,早在2018年,在该行工作人员的专业判断下,也帮忙客户保住了50万养老钱,得到了客户的高度赞扬。

  一直以来,浙商银行深圳分行筑牢反洗钱“防火墙”,立足群众金融消费热点、重点问题,面对老年客户特殊需求,强化问题导向和需求导向,全年持续组织开展“3.15金融消费者权益日”“守住‘钱袋子’”“防范电信网络”等金融宣教活动,组织消保宣传队走进社区举办了中老年重点人群普及金融知识专场活动,用金融消费者听得懂、听得进的内容和方式普及金融知识和正确观念。